Integrationen in Frankfurt: offene Posten, die sich selbst zuordnen

Warum in Frankfurt der Abgleich die eigentliche Arbeit ist: Integrationen entscheiden sich in Frankfurt selten an der Technik, sondern am Abgleich: Wer für Banken, Versicherer oder die Industrie im Rhein-Main-Gebiet arbeitet, muss zu jedem Betrag sagen können, aus welchem System er stammt und wer ihn zugeordnet hat. Ein Tabellenblatt beantwortet das nicht. Die Folge kennt jede Buchhaltung in der Stadt: Am Monatsende sitzt jemand vor einer Liste offener Posten und sucht zu Zahlungseingängen die passenden Rechnungen. Die Arbeit ist stumpf, fehleranfällig und genau dann am größten, wenn ohnehin Abschluss ist.
Integrationen zwischen Bank, Buchhaltung und Fachsystem: Wir verbinden die drei Seiten, zwischen denen der Betrag wandert: Kontoumsatz, Beleg und Vorgang im Fachsystem. Die Zuordnung läuft über die Merkmale, die tatsächlich vorhanden sind — Rechnungsnummer, Betrag, Zeitraum, Kunde — und in dieser Reihenfolge. Was eindeutig ist, wird zugeordnet. Was nicht eindeutig ist, wird nicht geraten, sondern landet mit Grund in einer Klärliste, die ein Mensch abarbeitet. Genau diese Trennung entscheidet darüber, ob eine Automatisierung im Rechnungswesen tragfähig ist oder nach drei Monaten wieder abgeschaltet wird.
Was der Abgleich im Alltag erspart: Der Abschluss beginnt nicht mehr mit dem Sortieren von Belegen. Offene Posten schrumpfen laufend statt sprunghaft, Mahnungen gehen nicht an Kunden, die längst bezahlt haben, und die Frage nach dem Stand eines Vorgangs beantwortet das System statt eines Kollegen. Für regulierte Kunden zählt ein zweiter Punkt genauso: Zu jeder Zuordnung steht fest, auf welcher Regel sie beruht und wann sie entstanden ist. Damit ist der Weg vom Kontoumsatz zum Beleg nachvollziehbar, ohne dass jemand ihn rekonstruieren muss.
Wie wir eine Zuordnung prüfbar machen: Gebaut wird gegen eine Kopie Ihrer Daten, und zwar gegen echte Fälle: Teilzahlungen, Sammelüberweisungen, Gutschriften, Abweichungen im Cent-Bereich. Jede Lieferung bringt eine Gegenüberstellung mit — zugeordnet, offen, abgewiesen, mit Grund. Daraus entsteht die Abnahmegrundlage: Welcher Anteil darf in der Klärliste landen, welche Summen müssen auf beiden Seiten übereinstimmen, wie schnell muss ein Durchlauf sein. Diese Werte stehen vor dem Start im Angebot und werden nicht am Ende ausgehandelt.
Integrationen mit Protokoll: was gezählt wurde und warum: In einem Projekt sind die offenen Posten von 1 725 auf 802 gefallen; 1 268 Zahlungen wurden zugeordnet, davon 1 051 allein über die Rechnungsnummer. Der Abgleich selbst dauert seither 0,4 Sekunden statt 12,3. Wichtiger als die Geschwindigkeit ist dabei das Protokoll: Zu jedem Treffer steht die Regel, zu jedem Klärfall der Grund. Deshalb lässt sich ein Ergebnis prüfen, statt ihm zu vertrauen — und deshalb hält die Strecke auch dann, wenn der Prüfer eine Stichprobe zieht.
Abnahme gegen gezählte Summen: Der Abgleich ist ein beschreibbares Ergebnis, deshalb liefern wir ihn im Werkvertrag: fester Preis, Abnahme gegen messbare Kriterien — zugeordnete Vorgänge, Klärfälle, Übereinstimmung der Summen —, danach Gewährleistung auf Mängel. Für die Betreuung mehrerer Strecken passt der Dienstvertrag nach Tagessatz im Rahmenvertrag mit Einzelaufträgen. Verarbeitet wird auf Servern in Deutschland und der EU; AVV, technische Maßnahmen und die Liste der beteiligten Dienste gehören zum Vertrag. Der Zeitrahmen steht im Angebot. Auftakt und Abnahme finden auf Wunsch als Termin vor Ort statt.

Frankfurt am Main, Hessen

Finanzplatz Deutschlands: Europäische Zentralbank, Deutsche Bundesbank, Deutsche Bank und Commerzbank sowie die Frankfurter Wertpapierbörse.
DE-CIX, einer der größten Internetknoten der Welt, und eine hohe Dichte an Rechenzentren – Hosting und Colocation sind ein eigener Wirtschaftszweig der Stadt.
Flughafen Frankfurt mit Fraport als Betreiber: einer der größten Frachtflughäfen Europas, Sitz der Lufthansa.
Chemie und Pharma im Rhein-Main-Gebiet: Industriepark Höchst in Frankfurt, Merck in Darmstadt, zahlreiche Zulieferer.
Regulierte Branchen mit hohen Anforderungen an Compliance und Datenschutz – Banken und Versicherungen prüfen Dienstleister ausführlich.
Goethe-Universität und Frankfurt University of Applied Sciences, dazu die TU Darmstadt in unmittelbarer Nähe.
Fintech- und Regtech-Szene rund um den Bankenstandort, mit Programmen von Banken und Landesregierung.
ICE-Knoten Hauptbahnhof und Flughafen-Fernbahnhof: Frankfurt ist von jeder deutschen Großstadt in wenigen Stunden erreichbar.

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Offene Punkte, vorab geklärt

Können wir das Vorhaben in Frankfurt vor Ort besprechen?

Auftakt, Datenaufnahme, Abstimmung mit Ihrer Buchhaltung und die Abnahme lassen sich als Termin vor Ort vereinbaren. Für den ersten Blick reicht meist eine Kopie eines Kontoauszugs und einer Postenliste.

Was ist eine API-Schnittstelle?

Ein vom Anbieter vorgesehener Weg, über den zwei Programme Daten austauschen, ohne dass ein Mensch etwas exportiert. Für den Abgleich heißt das: Kontoumsätze, Belege und Vorgänge kommen automatisch zusammen, und der Weg dorthin ist protokolliert.

Was passiert mit Zahlungen, die sich nicht eindeutig zuordnen lassen?

Sie werden nicht geraten. Solche Fälle landen mit Grund in einer Klärliste, die ein Mensch entscheidet, während der Rest weiterläuft. Wie hoch der Anteil dieser Fälle höchstens sein darf, gehört zu den Abnahmekriterien.

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Projekte laufen über unsere eigenen Arbeitsplätze und Werkzeuge, verständigt wird sich auf Deutsch. Ein Büro in Frankfurt am Main gibt es nicht – Vor-Ort-Termine dort richten wir ein, wenn Sie es wünschen.

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